财务规划

穆迪分析财务规划解决方案帮助散户投资者及其财务顾问识别和沟通风险,以做出适当的规划决策,并选择适合客户财务需求和风险状况的投资选项。

财务计划的风险和回报特征必须以可理解的方式传达给客户。这可以通过根据现有或拟议的投资策略,根据规定的财务或现金流目标,向客户提供可能结果的个性化预测来实现。

进一步使客户和顾问能够执行一系列“假设”情景,以了解其财务规划选项,从而显著改善了风险沟通,例如,通过帮助客户沟通其财务计划中的核心决策。

  • 如果我改变投资策略会发生什么?
  • 如果我改变供款或提款水平会怎样?
  • 我如何管理我的财务计划,以确保我达到我的目标?
  • 支持更好的规划决策是穆迪分析产品和服务套件的核心目标,我们已经创建了一个财务规划引擎,旨在满足广泛建议的需求。

    将客户目标与解决方案相匹配

    我们的解决方案可以配置为对特定投资组合的风险和回报特征进行特定于客户的评估,并帮助将投资选择与客户的损失承受能力相协调。我们使用经过充分验证并定期重新校准的经济模型,对客户的损失能力进行定量评估。这包括嵌入风险态度问卷的选项,涵盖储蓄生命周期的累积或减少阶段。

    提供适当的建议和适宜性

    穆迪分析解决方案帮助评估投资适宜性,说明潜在损失,并使投资解决方案与客户的风险状况和财务目标保持一致。它演示了所选择的投资组合如何满足客户的目标,重现风险概况、下行风险和回报风险序列。它确认了承受损失的能力和投资选择的灵活性。它还确定了适当的产品组合。获得动态的“假设”分析,这有助于比较不同的财务规划选项:替代投资策略、贡献或收入水平和投资条款。

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